□通讯员 陈文光

　　12月中旬，工商银行舟山分行成功为某企业办理了金额为5000万元的超短期人民币利率互换业务，实现了该业务在行内的“零”突破。有效满足企业利率避险需求的同时，拓宽了利率风险管理创新产品的应用领域。

　　人民币利率互换业务是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流的行为。其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算。

　　工行舟山分行以产品为导向挖掘潜力客户，一方面为企业分析利率走势和超短期人民币利率互换业务结构灵活、成本较低等优势，另一方面与省分行专业部门沟通梳理业务办理流程，仅用了3个工作日就完成了企业确认叙做、询价到成功交易全过程。

　　今年，汇率市场风险剧增，汇率快速波动成为常态化。在此背景下，汇率避险便成为进出口企业的首要目标。工行舟山分行及时梳理重点企业名单，宣传汇率风险中性理念，根据客户交易偏好筛选汇率避险产品，多维度满足客户金融需求。“一对一”提供金融市场数据、外汇市场资讯和专属报价服务，帮助企业锁定成本、抵御汇率风险提供业务支持。并且客户通过电子交易平台、网上银行、单一窗口等线上渠道，即可达成交易。

　　此外，工行舟山分行将远期结售汇业务作为国际业务发展的重点之一，协助企业建立汇率风险管理机制。继今年8月初成功落地5100万欧元远期结售汇业务后，11月中旬又为某重点客户办理2亿美元的远期结售汇业务。

　　远期结售汇业务是指客户与银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照协议币种、金额、汇率办理的结售汇业务。对于未来一段时间有收付外汇业务的企业来说可以起到防范汇率风险，货币保值的作用。