□通讯员 陈文光

　　今年8月中旬，市民王女士（化名）来到工商银行舟山分行一家网点自助服务区办理汇款业务。正在例行巡查的现场经理发现该市民上午也来过网点，便上前与其沟通了解汇款目的，询问是否认识收款人等。王女士告之，自己并不认识收款人，是替朋友代为转账汇款。现场经理随即提醒她，不要盲目给不认识的人汇款，提防电信网络诈骗。

　　通过进一步沟通，王女士在前期已通过手机银行、自助终端多次进行汇款，且有收益到账。经她同意，工行舟山分行现场经理随即查看了其手机上的聊天记录和转账记录，发现王女士已累计汇款8万余元，但只有小部分资金到账，随即确认这是一起刷单返利的电信诈骗。在现场经理再三劝导下，王女士最终终止了这笔5万元的转账汇款，并向当地公安机关报警。

　　刷单类电信诈骗发案率高，诈骗分子利用受骗人贪图小便宜的心理，诱导其一步步掉进设置的圈套中，导致资金损失。上述案件中，工行舟山分行网点现场经理观察细致、提醒及时、劝导到位，成功堵截了这起电信诈骗。

　　这是今年该行网点成功堵截的第10起通过柜面转账汇款渠道企图骗取市民钱财的电信网络诈骗案件。工行舟山分行将电信网络诈骗防控治理作为重要任务抓严抓实，压实主体责任、保障资源投入、强化科技应用、健全防控体系、筑牢安全防线，把好宣传教育、账户开立、安全防范“三关”，遏制电信网络诈骗，多措并举维护客户资金安全。

　　针对电信网络诈骗违法犯罪活动形势，该行积极开展电信诈骗宣传教育活动，通过设点开展防范电诈宣传活动，深入学校、社区、企业、老人活动中心开展电诈宣传教育活动；在营业大厅摆放宣传展板、分发宣传材料、制作电诈小视频、微信朋友圈转发防诈知识等，对防范电信网络诈骗进行多层次、多角度宣传，促使市民提高认识，识破电诈伎俩，提升自身防范保护能力。

　　该行强化新开立账户管理，按《账户管理办法规定》，强化对公账户尽职调查制度，要求办理对公开户的客户必须提供完整详细的开户资料，尽调人员现场开展尽调取证，核实开户人各种信息资料是否属实，防范外部欺诈行为。健全完善新开立个人账户的管理，强化身份信息有效识别，规范账户操作流程，防范冒名、假名开立账户以及违规办理银行卡和密码器。特别加强对老人、未成年人、残疾人要求开户的调查甄别，完善各项开户手续，了解开户目的，杜绝出租、出借和买卖银行卡违法犯罪活动，防范新开立账户被不法分子用于电信诈骗违法犯罪活动。

　　该行强化安全防范措施，增强安全防范的强度和硬度。加强对存量账户的排查和可疑资金交易的甄别。对可疑账户实施资金交易只收不付、网银交易限额、账户中止等管控措施；加强个人账户取款制度的管理，要求ATM取款人必须在系统进行人脸识别的身份认证。密切与公安相关部门联络，保护市民“钱袋子”安全，有效遏制电信诈骗违法犯罪活动。