本报讯 记者昨从市反诈中心获悉，近期以“兑换外汇”“代收代转”为名的诈骗时有发生。骗子利用境外支票可撤销的清算规则，制造资金到账假象，诱导企业垫资转账，提醒广大企业经营者提高警惕。

我市某船务公司负责人张先生（化名），经船舶中介结识自称“王总”的男子。对方称要采购大批船舶零配件，双方添加微信洽谈。“王总”表示人在境外，不便直接向国内供应商付款，提出先将美元打入张先生公司账户，由张先生代为转出等额人民币给其指定的供应商。

张先生认为资金先到自家账户，不会有风险，还能促成交易，便应允了。很快，“王总”发来一张境外银行美元转账截图，张先生让财务一查，公司账户确实显示有美元入账记录。他便安排财务按要求转出对应人民币。

当天下午，“王总”再次发来转账截图，称又有一笔美元打入，要求继续代转。财务准备再次操作时，张先生心生疑虑，让财务核实这笔资金能否正常使用。

这一查，惊出一身冷汗。银行工作人员告知，账户显示的美元只是境外银行待清算支票，资金并未真正入账。这类支票出票人可主动撤销，账户余额不足也会自动作废。

张先生立即微信联系“王总”，对方谎称国际汇款存在延迟，资金终会到账。而张先生要求核验营业执照、身份证件、采购材料时，“王总”立刻失联。

警方梳理发现，此类骗局的套路高度一致，骗子伪装成海外客商，以大额订单为诱饵接触企业负责人；以身处境外为由，提出外币支票付款、委托企业代为转资金；利用支票结算时差制造资金已到账假象，待企业看到账面数字放松警惕垫资后，骗子立即撤销支票，账面资金随即消失，然后拉黑失联。

警方提醒　私下换汇属于违法行为，资金不受法律保护，货币兑换、跨境业务须通过银行等正规持牌机构办理。企业经营者谨记：到账≠入账，汇入≠存入，账面余额≠可用余额。收到境外支票付款，一定要向银行确认资金完成清算、属于可用余额再操作，切勿仅凭账面记录、对方截图垫资代转。对接境外陌生合作方，务必核验对方资质证件，多方核实身份，不要轻信微信聊天和单方面截图。如遇可疑情况，请及时拨打110或反诈专线96110咨询求助。