面对日益集团化、专业化的外部欺诈形势，中信银行多措并举，构建覆盖事前、事中、事后的立体化“哨兵”智能反欺诈风控体系，精准识别和管控电信诈骗交易行为，保障客户资金安全。

　　事前依托全生命周期的账户风险分级分类管理体系对高风险账户进行动态限额管控。事中通过线上电诈预警模型和线下联防联控等手段强化可疑交易识别和管控，拦截可疑涉案资金。事后开展异常账户排查和处置，及时向人民银行和公安机关推送可疑涉案线索，协助公安机关抓捕电诈犯罪嫌疑人，并通过常态化反诈宣教和客户安全教育提高客户反诈意识。

　　近年来，中信银行累计查控可疑涉诈账户8万余户，拦截资金超15亿元；协助全国公安机关抓捕犯罪嫌疑人1400余人，布控潜在受害人账户100多万人次，保护资金近7亿元。

　　（中信银行）