5月上旬，客户郑某自称代理人持相关资料到工行舟山分行一营业网点，要求开立对公账户。郑某所开立的账户为×××文化发展有限公司，根据数据统计，带有“文化发展”“商业贸易”等名称的企业涉案账户较多，这一情况引起了该行工作人员警觉。按照客户身份识别和尽职调查相关要求，工作人员通过电话向法人代表核实，法人代表称并不认识郑某，也没有开立账户的打算。此时，工作人员确定郑某提供的信息虚假，存在冒名开立账户的风险，拒绝其办理开户手续，从而及时化解了后续的账户风险，确保了客户账户和资金安全。

　　今年以来，工行舟山分行将打击治理电信网络诈骗作为一项重要政治任务，坚持控风险与优服务并重，增强主动防控手段和能力，有效压降涉案账户数量，保护人民财产安全。

　　该行强化各条线责任传导，落实企业账户分级管理要求，从严从细抓好存量账户排查，开展新开账户风险筛查及高风险账户治理，加强典型案例通报及涉案账户考核机制，推动各项打击治理措施落实到位、常抓不懈。

　　该行研判电信网络诈骗风险特征，发布风险提示，揭示潜在风险，通报典型案例，对账户防控管理薄弱的分支机构适时开展电信网络诈骗防控专项检查，明确整改责任人、整改期限，落实问责措施，确保问题整改率达到100%。

　　该行关注重点客户群体，回应社会热点和消费者关切，揭示非法集资、非法放贷、非法虚拟货币炒作等非法金融活动应对措施，普及防范信息泄露经验做法、维权途径等知识，通过融安e信、工银智能卫士、国家反诈中心APP等反欺诈产品服务的推广使用，提升公众金融风险的防范意识和防范能力。（陈文光）