4月1日，市民王先生在温州银行舟山定海支行办理借记卡时，因异常开卡行为触发反诈预警机制。该行通过专业研判与柔性劝导成功拦截潜在风险，切实守护群众资金安全。

当天，王先生来到温州银行舟山定海支行要求办理借记卡。当工作人员询问开卡用途时，他再三改口。工作人员随即按照反诈尽职调查流程，通过“云互联”及两卡核验系统进行查询，发现王先生于3月31日曾在另外两家银行申请开卡。面对工作人员的询问，王先生辩称当天“与工作人员发生争执未办成”，而被进一步问及具体资金来源和用途时，王先生开始闪烁其词，只称“朋友会打钱进来”。

察觉到异样后，工作人员向其宣导防范电信诈骗知识，王先生却拒绝配合。面对市民强烈且反常的开卡意愿，温州银行舟山定海支行坚持“风险为本、服务为民”的原则，由工作人员明确告知王先生，在提供开户服务的同时，必须落实风险管控要求：可以为其开立实体卡，但暂不开通非柜面业务和手机银行，待后续观察交易确无异常后再逐步开通额度。经过一番劝导，王先生最终同意了该处理方案。

目前，温州银行舟山定海支行已依法对该账户进行限制非柜面处理，并将其列入“三张清单”重点跟踪，每日监测交易动态，彻底切断涉诈资金转移链条。

账户安全是金融服务的基石。温州银行舟山定海支行将持续保持高压反诈态势，不断提升风险精准识别与拦截能力，一方面强化员工识诈防诈“硬技能”，另一方面深化公众金融安全教育，引导群众妥善保管个人账户，坚决守住老百姓的“钱袋子”。