近日，泰隆银行舟山普陀支行凭借敏锐风险嗅觉与高效协同能力，成功协助某餐饮店阻截一起涉案金额40万元的涉诈洗钱风险事件，为商户资金安全筑牢防线。

11月10日晚，一名食客通过微信联系该餐饮商户，提出一次性充值40万元的请求。面对远超日常消费场景的大额充值，老板婉言拒绝，但食客态度坚决。当天19时起，食客利用保存的商户线上码牌，发起38万元扫码支付，次日又追加2万元，合计40万元。商户立即联系普陀支行管护工作人员。

该行工作人员导出交易明细，发现这40万元由7个不同支付ID分19笔扫码完成，涉及多个支付渠道，交易特征与涉诈洗钱资金拆分转移模式高度吻合。情况紧急，银行工作人员协助餐饮店老板联系当地反诈中心。反诈中心指出交易存在显著洗钱风险特征，因尚未立案无法深入查询，建议商户将资金原路退回。同时，工作人员查阅《消费者权益保护法》，确认个体户发行记名预付凭证限额不得超过2000元，该客户充值远超法定限额，商户无需履约。在银行专业指导与风险提示下，老板最终将40万元资金原路退回。

此次事件成功阻截，彰显了泰隆银行舟山普陀支行“金融为民”理念与防控金融风险的决心。未来，该行将加强商户风险教育、交易监测，完善涉诈风险防控机制，为商户经营和金融市场稳定保驾护航。