警银联动打击电信网络诈骗

夏靓彬 字数:

《 舟山日报 》( 2024年01月17日 第 05 版 )

  □通讯员 夏靓彬

  自2022年12月1日《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式实施以来,中信银行深入践行金融工作的政治性和人民性,依托线上“哨兵”反欺诈系统并配合各地公安机关开展联防联控,对金融欺诈行为开展有力的预警、拦截等全流程打击工作。

  2023年8月17日,中信银行“哨兵”反欺诈系统识别到客户陈某某交易异常,立刻实施管控。随后中信银行某支行对他初步尽调时发现其神情紧张,存在较大疑点,随即向总行反欺诈团队申请启动核查流程。

  经核查,陈某某在两个珠宝商户存在可疑洗钱消费和伪造发票问题,中信银行立即向当地公安机关和国家反诈中心进行报告。经公安核实确认两珠宝商户为非法洗钱窝点,随即对其实施了司法冻结。

  面对日益集团化、专业化的外部欺诈形势,中信银行还构建了覆盖事前、事中、事后的立体化反欺诈风控体系。事前依托账户风险分级分类管理体系对高风险账户进行动态限额管控;事中通过线上电诈预警模型和线下联防联控等手段强化可疑交易识别和管控,拦截可疑涉案资金;事后开展异常账户排查和处置,及时向人民银行和公安机关推送可疑涉案线索,协助公安机关抓捕电诈犯罪嫌疑人。

  近年来,中信银行累计查控可疑涉诈账户8万余户,拦截资金超15亿元;协助全国公安机关抓捕犯罪嫌疑人1400余人,布控潜在受害人账户100多万人次,保护资金近7亿元。

  未来中信银行将继续坚持“以人民为中心”的发展思想,持续加强警银联动,持续打击电信网络诈骗犯罪工作,切实当好金融消费者合法权益的坚定捍卫者。