□通讯员 陈文光

　　劝阻一位七旬老人汇款参加书法课止损高额学费，制止一位客户汇入指定账户可返利的涉诈汇款，拦截一位冒用他人身份证件开立信用卡的外来务工人员，劝导一位出租出借银行卡给他人使用的年轻客户……

　　近年来，电信网络诈骗犯罪案件多发高发，不少银行账户成为不法分子非法转移资金的重要渠道。工商银行舟山分行统筹做好风险防控和账户服务，守牢源头防范、预警劝阻等关口，找准路径、压实责任，有效降低涉案账户数量，为客户提供便利、安全、优质的账户服务。上半年，该行累计倒查、关联排查相关账户1152户，处置疑似问题账户557户，涉案账户同比下降26%，涉案账户治理工作取得阶段性成效。

　　该行严把账户开立关口。开户前核实客户真实身份、开户意愿，开立账户客户签署账户开立和使用风险提示书，提醒、警示客户买卖、出借、出租账户面临的法律风险。开户后实时关注风险监控系统，涉及市场监督管理部门登记异常、经营异常企业、已注销、已吊销、失信客户、工商信息已变更未及时到银行变更等异常账户，采取只收不付或不收不付等有效账户管控措施，清除涉案风险隐患。对频繁升降级、频繁开销户、频繁挂失换卡、频繁重置密码、电子银行开立、上调限额、自助注册变更柜面注册、添加注册账户等重点业务，加强尽职调查和业务审核，防范不法分子盘活存量账户用于涉案。

　　该行强化支付限额控制。对新开户客户不再通过柜面和智能机具进行电子银行业务注册，关闭客户自助调整限额开关，不支持客户自助调整；对客户确需调整限额的，必须通过柜面调整，严格审核相关证明材料，结合客户实际需求在柜面合理设置转账限额，杜绝额度顶格设置；对客户开通电子银行用途不明、限额需求过高等可疑情况，拒绝办理相关业务。加强开户后续管理，督促客户规范账户使用，有效防范、打击以个人结算账户为工具的跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动。

　　同时，该行加强员工业务知识学习培训，提高员工鉴别可疑客户的技巧和方法，多渠道开展金融知识普及宣传活动，帮助群众提升防诈防骗意识和能力。通过电子显示屏、宣传海报、宣传折页、ATM及自助终端提示等进行阵地宣传，“入村、入企、入校”发放《防范电信网络诈骗宣传手册》等资料，利用新媒体、微信公众号和朋友圈进行法律知识、反诈防骗常识等针对性宣传，提醒广大客户朋友多注意、多防范、不受骗。