□通讯员 黄飞飞

　　近日，市民罗某前往浦发银行舟山分行营业部柜台要求取现17万元。当网点工作人员询问取现用途以及资金来源时，客户均能对答如流，但存在一定漏洞，比如资金是由自己表姐转账给她的，但却不能正确说出表姐的姓名。之后说自己儿子娶了舟山姑娘，但无法正确说出儿媳妇的居住地址。

　　该行工作人员进一步查询发现，该客户于前两日电话预约次日取现30万元，但未赴约；之后又电话至柜台预约大额取现30万元，取款用途为儿子结婚彩礼钱。而且，取现的资金为当天汇入，且账户非柜面渠道限额为5000元，近三个月银行卡交易均为支付宝转账，日常消费，留存余额较少。此外，罗某账户的开户地为浦发银行龙岩分行营业部，常驻地为福建，且网点外有一陪同男子，随时与该客户保持联系。鉴于以上情况，浦发银行舟山分行营业部工作人员判断罗某行为异常，及时联系了当地派出所，并借故拖延时间等待民警出警。

　　“该涉案主体特征较明显，像开户地、取现地不一致，且地理位置较远。账户日常均为小额资金交易，但大额取现资金为当日进账，预约前账户并无余额，取现用途为彩礼、装修款之类。”该行工作人员介绍。果然，后经民警审讯，确认罗某及账户资金存在异常，且涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，目前已立案调查。