□通讯员 颜榕

　　近日，泰隆银行舟山分行某网点来了一位市民要求取款。该市民径直走向工作人员表示他的卡无法转账，要求查询原因并取款数万元。

　　出于日常工作经验，该行工作人员首先判断可能是非柜面业务关闭，于是对关闭原因进行查询，结果系统显示为“疑似受害人排查”。她意识到眼前的市民“不简单”，于是心中开始警惕，并暗暗观察发现其电话繁忙，且不停地操作手机。　　 

　　趁着对方接打电话，该位工作人员立刻将情况告知网点营业经理。通过查看，其银行卡交易流水特点果然符合诈骗的可疑特征。工作人员告知市民，其银行卡状态异常，并以开户行非本支行需要跨支行查询为由暂缓办理取款，同时立即向分行上报。

　　与此同时，网点营业经理询问了该市民几笔较大金额交易及流水用途与交易对象，他称自己是在经营主营业务的同时也在玩网络游戏并有大笔的游戏充值，但此笔款项为主营业务货款，要尽快支付。当网点营业经理要求查看游戏充值记录时，他又表示手机没电无法提供。

　　此时该市民已显得异常急躁，为了不让其起疑，网点工作人员一边安抚他正在积极联系协调取款，一边尽量拖延时间。最终，在泰隆银行舟山分行报警后，民警及时赶到并带走了该市民。同日，该行得知，他还涉嫌参与了另一起案件。

　　“我行通过组织常态化培训、集中学习，持续提高柜面工作人员相关职业素养与技能，不断织密防诈反诈防护网，严厉打击非法金融活动，确保金融市场稳健运行。”泰隆银行舟山分行相关负责人说。