□通讯员 陈文光

　　2021年至今，防堵拦截电信诈骗风险事件50余起，挽回客户资金损失310余万元；协助公安部门紧急止付涉案账户55户、涉及诈骗资金419万元；2名员工被市打击治理电信网络违法犯罪联席会议办公室评为“反诈标兵”……为遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势，工商银行舟山分行持续开展个人结算账户可疑和涉赌涉诈风险账户核查管控，多措并举，攻坚克难，专项整治工作取得阶段性成效。

　　工行舟山分行成立打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组和工作专班，各部门协同做好管控布置，专人负责落实处理；定期召开涉赌涉诈分析会，及时了解监管和同业最新要求和趋势变化，分析涉案要点、探讨管控策略、开展集中治理，做到“早分析早预防早管控”；强化网点常态化检查监督、防控措施传导和反诈技能培训，建立规范的防诈工作流程，确保各项防控措施在一线落地见效。

　　该行加强新开账户审核，落实“五问两查”，加强事前审查，严禁为涉案人员开立账户；落实开户身份核实“五问”、账户核实“两查”制度，重点核查“断卡”行动以来新开账户，做好存量客户的电话回访工作，规范风险提示；对“智能风控系统”的可疑账户清单，实行专人负责，及时核查、及时管控。2021年以来，新开企业结算账户4600户，对其中法人失联、疑似空壳企业、网银额度偏离等320户异常账户实施管控。

　　运用大数据、生物识别和人工智能等新科技，工行舟山分行增强网点智能渠道风险防控能力，前移风险防控关口，从“事后追查”转为“事中阻断”。同时，建立涉赌涉诈、新开户及存量账户电话回访和消费者保护投诉登记等工作台账，风险防控与优化服务兼顾，不搞“一刀切”，做好客户服务和解释工作，情节严重的及时向监管部门报备，争取监管政策支持。

　　针对当前电信诈骗、客户账户资金被挪用等频繁发生的内外部账户风险，工行舟山分行推出“智能风控系统”，实现监测、核查、管控全流程闭环管理，提升账户风险防控管理；使用“融安e信”“e企查”等服务平台，便捷、高效完成企业信息核实，提升账户风险防控力度，提高开户环节核实效率。