□通讯员 吴秀丽

　　温州银行舟山新城小微企业专营支行近日成功拦截一起可疑对公账户开户事件，以实际行动构筑金融安全防护屏障。

　　当日，两位客户携带全套企业资料来到该行申请开户，自称是某石油工程有限责任公司的财务人员。该行服务经理尽职调查，发现重重疑点。两人声称自主前来开户，无银行营销或前期尽调记录，但开户目的模糊，并对企业注册时间闪烁其词，回避“是否在他行开立账户”的追问。经第三方平台核验，该企业已被列为失信被执行人，存在6笔关联风险、5笔自身风险，涉及司法纠纷、限制高消费等记录。温州银行舟山新城小微企业专营支行员工立即启动风险预警机制，以“需进一步核实企业资质”为由婉拒开户申请，并同步向行内风险合规部及当地反诈中心报备。

　　此次拦截行动中，该行依托“客户身份识别+经营情况核查+第三方数据交叉验证”三重防线，精准阻断了利用对公账户实施违法犯罪活动的路径，为行业提供了“三查一报”（查资料、查动机、查背景、报异常）的标准化处置范本。