□通讯员 王立

　　近日，工行舟山沈家门支行通过警银联动成功堵截一起涉赌资金的转出，获得了舟山市反诈中心的表扬。

　　10月27日，一市民前往工行舟山沈家门支行办理银行卡解锁业务，该行现场经理在排查银行卡锁定原因时发现，这位市民的账户不久前已被锁定过，且流水异常。询问资金来源和取款用途时，市民神色异常。经过多次询问，他才告知取钱是为买卖网络游戏装备。该市民无法提供相关证明材料，工作人员意识到其资金来源异常，及时将该可疑情况上报反诈中心。后经相关部门核查，该持卡人账户涉嫌网络赌博违法犯罪活动，目前公安机关已依法对其进行处罚。

　　一直以来，工行舟山分行始终保持高度警惕，严格落实反诈反洗钱工作要求，加强对银行卡的管理，力求从源头上遏制网络新兴违法犯罪的发生。

　　该行不断强化涉赌涉诈风险治理的责任落实工作，严格落实银行账户实名制，加强新开卡尽职调查、开卡后回访及存量账户排查等各环节监督力度，发现可疑交易线索及时移送公安机关，全力守护好群众的“钱袋子”。

　　全面加强涉赌涉诈识别技能培训，该行充分利用晨夕会、周例会等将开户制度和账户排查管控相关要求传达到网点的每一位员工，要求辖内员工及时掌握新出台的操作规程和业务制度。

　　同时，工行舟山分行加大宣传力度，做好阵地宣传工作，并积极组织员工走出去，向到店市民及周边群众宣传如何保管好身份证和银行卡，要求其不出租、出借、出售给他人，并做好答疑解惑工作，提升大家的风险防范意识，从源头上堵截风险事件的发生。

　　下一步，工行舟山分行将继续以高度的责任感和使命感不断提高涉赌涉诈风险防控能力，为市民创造良好的金融服务氛围，切实维护好大家的财产安全。