□通讯员 孙晶晶

　　近日，温州银行舟山分行凭借工作人员敏锐的意识和有效的警银联动机制，成功拦截了一起疑似投资诈骗事件，切实保护了群众的资金安全。

　　7月15日，刘阿姨在一位女士的陪同下前来该行网点存款4万元，并咨询转账额度。网点工作人员发现刘阿姨存在多个异名账户收款，并多次向福建、深圳、江苏等多地的电子科技公司汇款。这一异常行为立即引起了工作人员的警觉。在进一步询问中，刘阿姨表示自己在“秘植源”小程序中了解了产品并计划通过微信支付进行购买。同时，其陪同人员不断催促询问转账限额事项，并表示如果没有限额，就立即取出这4万元。这一行为使得刘阿姨情绪激动。

　　该行网点主管迅速安抚刘阿姨情绪，并向所在网点片区民警进行了汇报。在等候民警的过程中，刘阿姨透露这4万元是通过微信异名多方收款后提现至建设银行卡里的。同时，其“朋友”一直在网点外与他人电话联系，汇报目前的情况。

　　民警到达网点后，要求刘阿姨出具转账给深圳某电子科技公司的支付渠道及下单界面。刘阿姨展示了“秘植源”小程序，但该小程序中并无可支付界面。经警官进一步询问，她表示该款项由其“朋友”手机通过“某国家基金工程”APP进行支付投资。这一说法与她之前提到的保健品买卖明显不符，疑似投资诈骗。

　　随后，公安将两人带回派出所进一步调查。此次事件的成功拦截，得益于温州银行舟山分行营业部在持续做好新开户客户审核的前提下，对存量客户的现金及非柜面限额调整业务也加强了风险防范。同时，本次事件也提升了员工对可疑情况的识别意识，加强警银联动，夯实风险防范之基。