□通讯员 王琪儿

　　一直以来，中国民生银行舟山分行积极压实责任，优化企业银行账户服务和常态化管理，抓好每个环节的管控，统筹做好业务发展和风险防控，确保全行经营业务高质量发展。

　　近日，中国民生银行舟山定海支行厅堂迎来了一位行色匆匆的外地人员。他声称自己为某石化公司法定代表人，要求开立对公基本账户。该行客户经理在调查该企业时，发现其公司注册时间为2022年，便询问前期为何不开立基本户，其答复前期他行服务不佳，网银额度限制要求比较严格。而当客户经理进一步询问其公司实际经营地址、开户需求和开户意愿时，他十分不耐烦并反复要求开通大额的网银限额，却无法提供近期购销的发票，且提供的实际经营地点照片也为去年拍摄，无法正面回答近一年未使用账户、近期重新开立并需要开通大额网银额度的原因。客户经理意识到该人员可能存在“涉案”或“涉诈”的嫌疑。当客户经理打算继续了解其开户用途时，该人员借口有事快速离开。次日，舟山当地反诈群中通报该企业法定代表人个人账户已被河南郑州金水公安分局止付。

　　近年来，违法犯罪手段越来越高明，方式层出不穷，涉案账户不断出现，让人防不胜防。中国民生银行舟山分行一直对一线员工开展常态化案防教育，认真开展客户身份识别。该行下辖网点在办理开户业务过程中，认真谨慎审查开户资料的真实性、完备性和合规性。下一步，中国民生银行舟山分行将持续加强工作人员合规经营理念，严防虚假开户，做好风险防范“守门员”。