□通讯员 陈文光

　　今年5月中旬，工商银行舟山分行网点在受理一笔个人“e抵快贷”业务时，该行客户经理通过“e企查”平台进行常规性调查，发现该公司有一起民事涉诉案件，系统显示为中高风险。结合公司法人征信情况，行外负债高达1000余万元，贷款机构超过7家。通过“空壳识别”模块进行甄别，发现该经营实体存有空壳公司特征。根据核实结果，网点中止了该笔贷款的发放，避免了潜在的信贷风险。

　　“e企查”是工行在国内同业中首创的前端获客信息查询平台，集移动快捷、可视化在图获客、新企业客户智能推送、主动风险监控、空壳识别等创新设计于一身。工行舟山分行在全辖范围加快“e企查”平台推广应用，用科技、大数据等手段堵截涉赌涉诈可疑账户、预防遏制洗钱等违法犯罪和风险事件发生，助力客户拓展、客户维护，为业务发展保驾护航。

　　同样，今年6月初，工行舟山分行网点客服经理接到一通电话，表示急需在该网点开立私募基金监管账户。考虑到开立账户性质特殊，该行客服经理通过“e企查”平台查询企业基本情况，发现该法人关联企业12家，工商注册地址9家企业公用，同时全球信息资讯平台显示该企业还有1条经营风险。而当客服经理向公司法人咨询相关存疑问题时，法人答非所问，与相关负责人沟通委托异地尽职调查核实法人开户意愿时，相关负责人表示可以立即变更法人。根据这些情况，工行舟山分行客服经理确定公司法人非实际控制人，企业空壳特征较为明显，存在一定风险，于是婉拒了客户开立对公账户的要求，减少了账户风险带来的安全隐患。

　　下一步，工行舟山分行将充分运用“e企查”企业查询、高管探查、风险监控、受益所有人等模块查询功能，对经营实体进行风险筛查，对系统提示的异常情况审慎对待、尽早核实，判断企业经营状况和风险程度，掌握客户信息，防范融资风险，促进业务又快又好发展。