□通讯员 叶玲群 董丹静

　　近期，一名男子前往建设银行舟山分行一处营业网点要求开立对公基本存款账户。在客户经理尽职调查无可疑、资料齐全的情况下，柜员按正常流程开户并录音录像。虽然这位开户人回答问题很顺畅，但细心的柜员发现开户全程在该男子身边一直有一位同伴相随，开户人表示两人是朋友关系。

　　办理完手续后，该位柜员回忆起开户人与其朋友全程无交流的情况，心生警惕，就向营业经理汇报了此事。

　　营业经理拨通了该男子电话。起初他回答问题很谨慎，营业经理随即说：“您现在要是不方便，可否加个微信，日后账户方面有什么需要咨询的也方便沟通。”接下来，事情发生了反转。

　　在微信中，营业经理明确告诉该男子：如果那位“朋友”不在，有什么事情尽管说，以我的从业经历，基本确定这个账户不是你自己使用。见建行工作人员这么笃定，该男子这才松了口。营业经理又为其分析了这其中的利害关系，普及了借用、买卖账户与洗钱的危害等。该男子才承认，是在网上看到的招聘企业法人登记营业执照的信息，就参与了这件事。最终他斟酌再三，悄悄一人前来网点办理了销户，并表示马上去工商部门注销企业。

　　建行工作人员依法履行了反洗钱义务，从源头控制，保证了账户开立的真实性。

　　“大多数的‘洗钱’会利用金融机构作为中介来进行，使犯罪分子获得的钱财合法化。如今，原本用于企业之间资金往来结算的对公账户也成为了电信诈骗和洗钱团伙新的‘犯罪工具’，注册、买卖对公账户，还成为了‘电诈’黑市的一条专门产业链。市民一定要提高反洗钱意识，不要因为贪图小利而成为不法分子的帮凶。”建行舟山分行相关部门负责人提醒。